2. EPP - přílohy pro rizikové životní pojištění (FO)
Luboš Smejkal
34 steps
2 minutes
Brokertrust
Potřebujete vědět, jak sadu pro tento segment založit? Podívejte se na návod - [https://scribehow.com/shared/EPP__Zalozeni_sady_dokumentu__K9Px_nu5S1m0zA5WwbautQ](https://scribehow.com/shared/EPP__Zalozeni_sady_dokumentu__K9Px_nu5S1m0zA5WwbautQ)
Vyplnění dokumentů
1. Informační list / vizitka poradce
Informační listy byly od 31.1. nahrazené tzv. vizitkou poradce, kterou EPP kontrolují vždy když do sady dokumentů vstupujete a pokud jste ji ještě klientovi neodeslali, tak odeslání vynutí.\ U historicky založených sad bude potřeba ještě vygenerované informační listy postaru na klienty odeslat. Návod na odeslání vizitky [naleznete zde](https://scribehow.com/shared/Odeslani_Vizitky_poradce_plnici_legislativni_povinnosti___gZL9UizT_SZg3Wxrdzs-Q).
2. Záznam z jednání
2.1 Pojištěné osoby
1
Na dalším dokumentu (Záznamu z jednání) máte možnost přidat další pojištěné osoby nad 18 let kliknutím na tlačítko "PŘIDAT OSOBU"
Tyto osoby budou následně dokumentaci také autorizovat
2
Další pojištěné osoby můžete buď vybrat z existujících klientů a nebo jim založit nové klientské karty
3
Kliknutím na "PŘIDAT OSOBU" v části osob pod 18 let můžete přidat děti, které jsou na smlouvě také pojištěné
Osoby mladší 18 let nebudou dokumentaci autorizovat
4
Stejně jako u dospělých i u dětí je možné vybrat z existujících klientů nebo si založit klienta nového
2.2 Požadavky klienta
5
Pokračujte ve vyplňování záznamu kolonkou "Klientem sledované cíle: *" kam uveďte proč chce klient sjednat/upravit pojištění
Formulace by měla být dle slov klienta - nemusí být nijak odborná
6
Následně vyklikejte rizika, která chce mít klient pojištěná
7
Ke každému riziku napište jakým způsobem by si klient přál toto riziko pojistit
Tipy na to, jak vyplnit požadavky klienta naleznete zde - [https://bety.brokertrust.cz/postupy-nove/jak-na-sjednani-obchodu/pojisteni/jak-vyplnit-zaznam-z-jednani-zivotni-pojisteni](https://bety.brokertrust.cz/postupy-nove/jak-na-sjednani-obchodu/pojisteni/jak-vyplnit-zaznam-z-jednani-zivotni-pojisteni) Čím lépe a pečlivěji tyto požadavky vyplníte, tím lépe se Vám bude psát zdůvodnění pro výběr daného produktu
8
Vyberte zda chce klient novou smlouvu, úpravu stávající anebo novou, která stávající smlouvu nahradí
9
V rámci tohoto návodu sjednáváme rizikové pojištění, takže ho vyberte i jako požadovaný typ pojištění
Dle vybraného typu pojištění se upraví zbytek formuláře a omezí se výběr produktů pro doporučení jen na produkty tohoto typu
10
Vyberte délku pojištění
11
Zvolte jaké produkty už nyní klient využívá
12
Kolonky "Detail - požadavky dalších pojištěných" a "Pojištění dětí" jsou aktivní jen v případě, že jste nahoře v záznamu vyplnili další pojištěné osoby
2.3 Doporučení poradce
13
V této části už zadáváte Vaše doporučení pro klienta, začněte tím, že vyberete, zda doporučujete novou smlouvu nebo změnu smlouvy
14
Vyberte pojišťovnu u které doporučujete pojištění sjednat
15
Vyberte pojistný produkt, který klientovi doporučujete
Výběr produktů je omezený dle typu požadovaného pojištění z části požadavků klienta - [https://scribehow.com/shared/EPP__prilohy_pro_rizikove_zivotni_pojisteni_FO__T86Hem2yQZm7AeJ5Jq73sg#20163076](https://scribehow.com/shared/EPP__prilohy_pro_rizikove_zivotni_pojisteni_FO__T86Hem2yQZm7AeJ5Jq73sg#20163076) a zároveň zda jste zde vybrali novou smlouvu nebo změny. Pro změny je možné vybrat i historické produkty
Pokud byste zde nenašli produkt, který klientovi sjednáváte kontaktujte prosím kolegy na emailu [podpora@brokertrust.cz](mailto:podpora@brokertrust.cz), kteří Vám s tímto rádi pomohou
16
Do pole "Nastavení produktu *" doporučujeme uvést "Viz. modelace" a následně do správy dokumentů (https://scribehow.com/shared/EPP__predani_a_zpracovani_dokumentu_na_klienta_a_BT__ruY0nX0aQCej0_jBxdimCg#50abc502) přiložit PDF dokument modelace, který vygenerujete v kalkulačce dané pojišťovny. V případě, že nechcete přikládat modelaci, je zde třeba vypsat všechny pojistné částky z nastavení smlouvy pro všechny pojištěné osoby
17
Do pole "Zdůvodnění poradce k výběru produktu *" je třeba vyplnit proč doporučujete zrovna tento produkt. Ideální zdůvodnění pro tento náš příklad může být třeba: "Doporučuji Allianz, jelikož umí pojistit individuálně různé stupně invalidity, a má extra připojištění na diagnózy spojené s rakovinou."
Čím lépe máte vyplněné požadavky klienta (https://scribehow.com/shared/EPP__prilohy_pro_rizikove_zivotni_pojisteni_FO__T86Hem2yQZm7AeJ5Jq73sg#e40ff4af) tím lépe se Vám bude vyplňovat i zdůvodnění proč doporučujete zrovna tento produkt. Pro inspiraci můžete taktéž využít přehled v BeTy - [https://bety.brokertrust.cz/postupy-nove/jak-na-sjednani-obchodu/pojisteni/jak-vyplnit-zaznam-z-jednani-zivotni-pojisteni](https://bety.brokertrust.cz/postupy-nove/jak-na-sjednani-obchodu/pojisteni/jak-vyplnit-zaznam-z-jednani-zivotni-pojisteni)
U rizikového pojištění není třeba srovnávat více pojistných produktů, nicméně pokud byste chtěli klientovi udělat srovnání máte možnost manuálně přidat produkty kliknutím na "Přidat doporučení". V takovém případě budete muset vyplnit doporučení pro každý produkt samostatně a pokud se odvoláte na modelace v části nastavení, tak bude potřeba pro každý takový produkt tuto modelaci přidat
18
Nyní je třeba doplnit datum kdy jste s klientem probírali jeho potřeby - toto datum musí být až po datu uvedeném na informačním listu
19
Následně je ještě třeba vyplnit datum, kdy jste klientovi představili navrhované řešení
S datumy výše se opět pracuje v rámci validací - systém Vám neumožní, zadat datumy, které na sebe nenavazují. Datum podpisu smlouvy dále bude taktéž validováno proti tomuto poslednímu datumu
2.4 Parametry smlouvy
20
Zde vyberte z rolovátka produkt, který klientovi sjednáváte. Na výběr budou všechny produkty, které jste v části "Doporučení poradce" uvedli (https://scribehow.com/shared/EPP__prilohy_pro_rizikove_zivotni_pojisteni_FO__T86Hem2yQZm7AeJ5Jq73sg#4bfb38e8)
21
Následně doplňte číslo smlouvy/návrhu, které Vám pojišťovna vygenerovala
22
Následně vyplňte datum sjednání smlouvy
23
Pokud je smlouva sjednána zaplacením, tak zaškrtněte toto políčko a nebude třeba uvádět datum sjednání
24
Vyberte počátek pojištění dle smlouvy
Počátek smlouvy je opět validovaný proti dalším datumům a neměl by být před datumem podpisu smlouvy. (tento případ umožňuje pouze pojišťovna YouPlus)
25
Konec pojištění můžete vyplnit buď ručně dle smlouvy a nebo využit kalkulačku
26
Kalkulačka umožňuje dopočítat konec buď dle věku koncového věku klienta (smlouva je do XX let věku klienta), nebo dle doby trvání smlouvy (smlouva je na XX let). Stačí vybrat typ výpočtu, přidat číslo a kliknout na "Potvrdit"
27
Do pole "Celkové pojistné *" vyplňte celkovou platbu pojistného dle smlouvy.
28
Vyberte frekvenci s jakou je pojistné hrazené
29
Pokud nastavení výsledné smlouvy odpovídá nastavení uvedenému v části doporučení poradce (https://scribehow.com/shared/EPP__prilohy_pro_rizikove_zivotni_pojisteni_FO__T86Hem2yQZm7AeJ5Jq73sg#f3593d07), tak zvolte "Ano", pokud ne, tak do kolonky vedle uveďte rozdíly
2.5 Upozornění pro klienta
30
Kolonku "Klient odmítl krytí těchto rizik, která mu poradce doporučil" využijte pokud klient odmítl pojistit některá rizika, která jste mu doporučovali, případně i důvody proč je odmítl
31
Pokud smlouva obsahuje jakékoliv další nesrovnalosti s požadavky klienta, tak je můžete vepsat do kolonky "Upozornění na nesrovnalosti mezi požadavky klienta a zprostředkovaným pojištěním a vyjádření poradce k výsledku jednání s klientem"
V případě, že klient odmítl některé z Vámi doporučených rizik, nebo smlouva obsahuje nějakou odchylku od požadavků klienta, tak důrazně doporučujeme tyto kolonky vyplnit. Jde o Vaši ochranu v případném soudním sporu
32
Nyní máte hotovo a můžete kliknout na "SPRÁVA DOKUMENTŮ"
3. AML dotazník
33
Nový AML dotazník už není formou PDF dotazníku, ale je [prokliknutelný ze správy dokumentů](https://scribehow.com/shared/Vyplneni_AML_dotazniku__ab3mwSYjRxOu8_TV0dGpRg?referrer=documents). Bez vyhodnocení AML dotazníku není možné EPP poslat na podpis klientovi.
Předání obchodu na SMS podpis a zpracování na BT
Nyní máte všechny dokumenty vyplněné a připravené na předání a můžete se překliknout do sekce "Správa dokument". Návod na tuto sekci naleznete zde - [https://scribehow.com/shared/EPP__predani_a_zpracovani_dokumentu_na_klienta_a_BT__ruY0nX0aQCej0_jBxdimCg](https://scribehow.com/shared/EPP__predani_a_zpracovani_dokumentu_na_klienta_a_BT__ruY0nX0aQCej0_jBxdimCg)
Dělení provize
34
Ve chvíli, kdy máte kompletně vyplněný záznam z jednání, tak můžete taktéž zadat rozdělení provize pro svého kolegu nebo tipaře - [https://scribehow.com/shared/Modul_deleni_provize__nastaveni_deleni__nasledny_prevod_obchodu__g7NxpFgwTdykSfWUuAPayQ](https://scribehow.com/shared/Modul_deleni_provize__nastaveni_deleni__nasledny_prevod_obchodu__g7NxpFgwTdykSfWUuAPayQ)
2. EPP - přílohy pro rizikové životní pojištění (FO)
Luboš Smejkal
34 steps
2 minutes
Brokertrust
Potřebujete vědět, jak sadu pro tento segment založit? Podívejte se na návod - [https://scribehow.com/shared/EPP__Zalozeni_sady_dokumentu__K9Px_nu5S1m0zA5WwbautQ](https://scribehow.com/shared/EPP__Zalozeni_sady_dokumentu__K9Px_nu5S1m0zA5WwbautQ)
Vyplnění dokumentů
1. Informační list / vizitka poradce
Informační listy byly od 31.1. nahrazené tzv. vizitkou poradce, kterou EPP kontrolují vždy když do sady dokumentů vstupujete a pokud jste ji ještě klientovi neodeslali, tak odeslání vynutí.\ U historicky založených sad bude potřeba ještě vygenerované informační listy postaru na klienty odeslat. Návod na odeslání vizitky [naleznete zde](https://scribehow.com/shared/Odeslani_Vizitky_poradce_plnici_legislativni_povinnosti___gZL9UizT_SZg3Wxrdzs-Q).
2. Záznam z jednání
2.1 Pojištěné osoby
1
Na dalším dokumentu (Záznamu z jednání) máte možnost přidat další pojištěné osoby nad 18 let kliknutím na tlačítko "PŘIDAT OSOBU"
Tyto osoby budou následně dokumentaci také autorizovat
2
Další pojištěné osoby můžete buď vybrat z existujících klientů a nebo jim založit nové klientské karty
3
Kliknutím na "PŘIDAT OSOBU" v části osob pod 18 let můžete přidat děti, které jsou na smlouvě také pojištěné
Osoby mladší 18 let nebudou dokumentaci autorizovat
4
Stejně jako u dospělých i u dětí je možné vybrat z existujících klientů nebo si založit klienta nového
2.2 Požadavky klienta
5
Pokračujte ve vyplňování záznamu kolonkou "Klientem sledované cíle: *" kam uveďte proč chce klient sjednat/upravit pojištění
Formulace by měla být dle slov klienta - nemusí být nijak odborná
6
Následně vyklikejte rizika, která chce mít klient pojištěná
7
Ke každému riziku napište jakým způsobem by si klient přál toto riziko pojistit
Tipy na to, jak vyplnit požadavky klienta naleznete zde - [https://bety.brokertrust.cz/postupy-nove/jak-na-sjednani-obchodu/pojisteni/jak-vyplnit-zaznam-z-jednani-zivotni-pojisteni](https://bety.brokertrust.cz/postupy-nove/jak-na-sjednani-obchodu/pojisteni/jak-vyplnit-zaznam-z-jednani-zivotni-pojisteni) Čím lépe a pečlivěji tyto požadavky vyplníte, tím lépe se Vám bude psát zdůvodnění pro výběr daného produktu
8
Vyberte zda chce klient novou smlouvu, úpravu stávající anebo novou, která stávající smlouvu nahradí
9
V rámci tohoto návodu sjednáváme rizikové pojištění, takže ho vyberte i jako požadovaný typ pojištění
Dle vybraného typu pojištění se upraví zbytek formuláře a omezí se výběr produktů pro doporučení jen na produkty tohoto typu
10
Vyberte délku pojištění
11
Zvolte jaké produkty už nyní klient využívá
12
Kolonky "Detail - požadavky dalších pojištěných" a "Pojištění dětí" jsou aktivní jen v případě, že jste nahoře v záznamu vyplnili další pojištěné osoby
2.3 Doporučení poradce
13
V této části už zadáváte Vaše doporučení pro klienta, začněte tím, že vyberete, zda doporučujete novou smlouvu nebo změnu smlouvy
14
Vyberte pojišťovnu u které doporučujete pojištění sjednat
15
Vyberte pojistný produkt, který klientovi doporučujete
Výběr produktů je omezený dle typu požadovaného pojištění z části požadavků klienta - [https://scribehow.com/shared/EPP__prilohy_pro_rizikove_zivotni_pojisteni_FO__T86Hem2yQZm7AeJ5Jq73sg#20163076](https://scribehow.com/shared/EPP__prilohy_pro_rizikove_zivotni_pojisteni_FO__T86Hem2yQZm7AeJ5Jq73sg#20163076) a zároveň zda jste zde vybrali novou smlouvu nebo změny. Pro změny je možné vybrat i historické produkty
Pokud byste zde nenašli produkt, který klientovi sjednáváte kontaktujte prosím kolegy na emailu [podpora@brokertrust.cz](mailto:podpora@brokertrust.cz), kteří Vám s tímto rádi pomohou
16
Do pole "Nastavení produktu *" doporučujeme uvést "Viz. modelace" a následně do správy dokumentů (https://scribehow.com/shared/EPP__predani_a_zpracovani_dokumentu_na_klienta_a_BT__ruY0nX0aQCej0_jBxdimCg#50abc502) přiložit PDF dokument modelace, který vygenerujete v kalkulačce dané pojišťovny. V případě, že nechcete přikládat modelaci, je zde třeba vypsat všechny pojistné částky z nastavení smlouvy pro všechny pojištěné osoby
17
Do pole "Zdůvodnění poradce k výběru produktu *" je třeba vyplnit proč doporučujete zrovna tento produkt. Ideální zdůvodnění pro tento náš příklad může být třeba: "Doporučuji Allianz, jelikož umí pojistit individuálně různé stupně invalidity, a má extra připojištění na diagnózy spojené s rakovinou."
Čím lépe máte vyplněné požadavky klienta (https://scribehow.com/shared/EPP__prilohy_pro_rizikove_zivotni_pojisteni_FO__T86Hem2yQZm7AeJ5Jq73sg#e40ff4af) tím lépe se Vám bude vyplňovat i zdůvodnění proč doporučujete zrovna tento produkt. Pro inspiraci můžete taktéž využít přehled v BeTy - [https://bety.brokertrust.cz/postupy-nove/jak-na-sjednani-obchodu/pojisteni/jak-vyplnit-zaznam-z-jednani-zivotni-pojisteni](https://bety.brokertrust.cz/postupy-nove/jak-na-sjednani-obchodu/pojisteni/jak-vyplnit-zaznam-z-jednani-zivotni-pojisteni)
U rizikového pojištění není třeba srovnávat více pojistných produktů, nicméně pokud byste chtěli klientovi udělat srovnání máte možnost manuálně přidat produkty kliknutím na "Přidat doporučení". V takovém případě budete muset vyplnit doporučení pro každý produkt samostatně a pokud se odvoláte na modelace v části nastavení, tak bude potřeba pro každý takový produkt tuto modelaci přidat
18
Nyní je třeba doplnit datum kdy jste s klientem probírali jeho potřeby - toto datum musí být až po datu uvedeném na informačním listu
19
Následně je ještě třeba vyplnit datum, kdy jste klientovi představili navrhované řešení
S datumy výše se opět pracuje v rámci validací - systém Vám neumožní, zadat datumy, které na sebe nenavazují. Datum podpisu smlouvy dále bude taktéž validováno proti tomuto poslednímu datumu
2.4 Parametry smlouvy
20
Zde vyberte z rolovátka produkt, který klientovi sjednáváte. Na výběr budou všechny produkty, které jste v části "Doporučení poradce" uvedli (https://scribehow.com/shared/EPP__prilohy_pro_rizikove_zivotni_pojisteni_FO__T86Hem2yQZm7AeJ5Jq73sg#4bfb38e8)
21
Následně doplňte číslo smlouvy/návrhu, které Vám pojišťovna vygenerovala
22
Následně vyplňte datum sjednání smlouvy
23
Pokud je smlouva sjednána zaplacením, tak zaškrtněte toto políčko a nebude třeba uvádět datum sjednání
24
Vyberte počátek pojištění dle smlouvy
Počátek smlouvy je opět validovaný proti dalším datumům a neměl by být před datumem podpisu smlouvy. (tento případ umožňuje pouze pojišťovna YouPlus)
25
Konec pojištění můžete vyplnit buď ručně dle smlouvy a nebo využit kalkulačku
26
Kalkulačka umožňuje dopočítat konec buď dle věku koncového věku klienta (smlouva je do XX let věku klienta), nebo dle doby trvání smlouvy (smlouva je na XX let). Stačí vybrat typ výpočtu, přidat číslo a kliknout na "Potvrdit"
27
Do pole "Celkové pojistné *" vyplňte celkovou platbu pojistného dle smlouvy.
28
Vyberte frekvenci s jakou je pojistné hrazené
29
Pokud nastavení výsledné smlouvy odpovídá nastavení uvedenému v části doporučení poradce (https://scribehow.com/shared/EPP__prilohy_pro_rizikove_zivotni_pojisteni_FO__T86Hem2yQZm7AeJ5Jq73sg#f3593d07), tak zvolte "Ano", pokud ne, tak do kolonky vedle uveďte rozdíly
2.5 Upozornění pro klienta
30
Kolonku "Klient odmítl krytí těchto rizik, která mu poradce doporučil" využijte pokud klient odmítl pojistit některá rizika, která jste mu doporučovali, případně i důvody proč je odmítl
31
Pokud smlouva obsahuje jakékoliv další nesrovnalosti s požadavky klienta, tak je můžete vepsat do kolonky "Upozornění na nesrovnalosti mezi požadavky klienta a zprostředkovaným pojištěním a vyjádření poradce k výsledku jednání s klientem"
V případě, že klient odmítl některé z Vámi doporučených rizik, nebo smlouva obsahuje nějakou odchylku od požadavků klienta, tak důrazně doporučujeme tyto kolonky vyplnit. Jde o Vaši ochranu v případném soudním sporu
32
Nyní máte hotovo a můžete kliknout na "SPRÁVA DOKUMENTŮ"
3. AML dotazník
33
Nový AML dotazník už není formou PDF dotazníku, ale je [prokliknutelný ze správy dokumentů](https://scribehow.com/shared/Vyplneni_AML_dotazniku__ab3mwSYjRxOu8_TV0dGpRg?referrer=documents). Bez vyhodnocení AML dotazníku není možné EPP poslat na podpis klientovi.
Předání obchodu na SMS podpis a zpracování na BT
Nyní máte všechny dokumenty vyplněné a připravené na předání a můžete se překliknout do sekce "Správa dokument". Návod na tuto sekci naleznete zde - [https://scribehow.com/shared/EPP__predani_a_zpracovani_dokumentu_na_klienta_a_BT__ruY0nX0aQCej0_jBxdimCg](https://scribehow.com/shared/EPP__predani_a_zpracovani_dokumentu_na_klienta_a_BT__ruY0nX0aQCej0_jBxdimCg)
Dělení provize
34
Ve chvíli, kdy máte kompletně vyplněný záznam z jednání, tak můžete taktéž zadat rozdělení provize pro svého kolegu nebo tipaře - [https://scribehow.com/shared/Modul_deleni_provize__nastaveni_deleni__nasledny_prevod_obchodu__g7NxpFgwTdykSfWUuAPayQ](https://scribehow.com/shared/Modul_deleni_provize__nastaveni_deleni__nasledny_prevod_obchodu__g7NxpFgwTdykSfWUuAPayQ)
