2. EPP – přílohy pro úvěry (FO)
Luboš Smejkal
16 steps
36 seconds
Brokertrust
Vyplnění dokumentů
Potřebujete vědět, jak sadu pro tento segment založit? Podívejte se na návod - [https://scribehow.com/shared/EPP__Zalozeni_sady_dokumentu__K9Px_nu5S1m0zA5WwbautQ](https://scribehow.com/shared/EPP__Zalozeni_sady_dokumentu__K9Px_nu5S1m0zA5WwbautQ)
Vyplnění dokumentů
1. Informační list / vizitka poradce
Informační listy byly od 31.1. nahrazené tzv. vizitkou poradce, kterou EPP kontrolují vždy když do sady dokumentů vstupujete a pokud jste ji ještě klientovi neodeslali, tak odeslání vynutí.\ U historicky založených sad bude potřeba ještě vygenerované informační listy postaru na klienty odeslat. Návod na odeslání vizitky [naleznete zde](https://scribehow.com/shared/Odeslani_Vizitky_poradce_plnici_legislativni_povinnosti___gZL9UizT_SZg3Wxrdzs-Q).
2. Záznam z jednání
2.1 Spolužadatel
1
Na dalším dokumentu (Záznamu z jednání) máte možnost přidat další spolužadatele kliknutím na sekci spolužadatel a následně na tlačítko "PŘIDAT OSOBU"
Tyto osoby budou následně dokumentaci také autorizovat
2
Další spolužadatele můžete buď vybrat z existujících klientů anebo jim založit nové klientské karty
2.2 Evidence procesu sjednání
3
Nyní je třeba doplnit datum kdy jste s klientem probírali jeho potřeby - toto datum musí být až po datu uvedeném na informačním listu, stejně jako další data - kdy klient souhlasil s předáním žádosti do banky a kdy se banka vyjádřila.
S datumy výše se opět pracuje v rámci validací - systém Vám neumožní, zadat datumy, které na sebe nenavazují.
2.3 Požadované parametry úvěru
4
Vyplňte orientační výši úvěru, splatnost, splátku a účel úvěru, které po Vás klient požaduje a následně vyberte klientem preferovaný typ úvěru.
5
Následně vyberte instituci, do které budete úvěrový případ předávat.
6
Do kolonky "Identifikace poradce u banky" uveďte Vaši identifikaci pro danou banku.
Identifikace u bank zpravidla naleznete v BeTy v sekci Produkty - Producenti v pravé části vzorníku - [https://bety.brokertrust.cz/ProductInfos.aspx](https://bety.brokertrust.cz/ProductInfos.aspx)
Pokud měl klient ještě nějaké další požadavky, nebo si potřebujete k obchodu cokoliv poznamenat můžete využít poznámku v této sekci.
2.4 Výsledek jednání
7
V případě, že banka úvěrový případ neschválí, tak v této kolonce vyberte "Ne"
8
V případě, že kdykoliv v průběhu se klient rozhodně odstoupit, tak vyberte "Klient odstoupil"
V případě, že klient odstoupí anebo banka úvěr neschválí, tak se další část záznamu uzamyká. Nicméně i tak máte povinnost takovýto záznam předat alespoň na SMS autorizaci klientem - pokud klient nebude chtít záznam autorizovat, tak postačí odeslání na klienta.
V případech, kdy klient odstoupí nebo banka úvěr neschválí, tak se Vám nemusí takovýto obchod propsat do BeTy - nicméně z regulatorních důvodů potřebujeme mít alespoň záznam o komunikaci s klientem včetně snahy zajistit podpis takového záznamu.
9
V případě, že banka úvěr schválí, tak vyberte "Ano"
2.5 Parametry úvěru
10
V následující části vyplňte parametry bankou schváleného úvěru včetně čísla smlouvy
Produkty na výběr jsou dle vybrané instituce a typu úvěru. Vybraný produkt zároveň omezuje další parametry, které bude třeba vyplnit.
Z dat, které zde vyplníte se Vám následně založí obchod a budou mít vliv i na případné rozdělení provize. Věnujte jim prosím náležitou pozornost!
11
Pokud jsou v rámci úvěrové smlouvy sjednané nějaké pojistné produkty - vyplňte je na následující řádek
12
V případě, že je k úvěru sjednaný u osobní účet za provizi, tak to uveďte do této kolonky
13
Doplňte další parametry úvěru jako je splátka, sazba a případně další dle typu úvěru
14
Následně klikněte na šipku, která zvaliduje data na záznamu z jednání a případně Vám vypíše chyby
3 AML dotazník
15
Nový AML dotazník už není formou PDF dotazníku, ale je [prokliknutelný ze správy dokumentů](https://scribehow.com/shared/Vyplneni_AML_dotazniku__ab3mwSYjRxOu8_TV0dGpRg?referrer=documents). Bez vyhodnocení AML dotazníku není možné EPP poslat na podpis klientovi.
Předání obchodu na SMS podpis a zpracování na BT
Nyní máte všechny dokumenty vyplněné a připravené na předání a můžete se překliknout do sekce "Správa dokument". Návod na tuto sekci naleznete zde - [https://scribehow.com/shared/EPP__predani_a_zpracovani_dokumentu_na_klienta_a_BT__ruY0nX0aQCej0_jBxdimCg](https://scribehow.com/shared/EPP__predani_a_zpracovani_dokumentu_na_klienta_a_BT__ruY0nX0aQCej0_jBxdimCg)
Dělení provize
16
Ve chvíli, kdy máte kompletně vyplněný záznam z jednání, tak můžete taktéž zadat rozdělení provize pro svého kolegu nebo tipaře - [https://scribehow.com/shared/Modul_deleni_provize__nastaveni_deleni__nasledny_prevod_obchodu__g7NxpFgwTdykSfWUuAPayQ](https://scribehow.com/shared/Modul_deleni_provize__nastaveni_deleni__nasledny_prevod_obchodu__g7NxpFgwTdykSfWUuAPayQ)
2. EPP – přílohy pro úvěry (FO)
Luboš Smejkal
16 steps
36 seconds
Brokertrust
Vyplnění dokumentů
Potřebujete vědět, jak sadu pro tento segment založit? Podívejte se na návod - [https://scribehow.com/shared/EPP__Zalozeni_sady_dokumentu__K9Px_nu5S1m0zA5WwbautQ](https://scribehow.com/shared/EPP__Zalozeni_sady_dokumentu__K9Px_nu5S1m0zA5WwbautQ)
Vyplnění dokumentů
1. Informační list / vizitka poradce
Informační listy byly od 31.1. nahrazené tzv. vizitkou poradce, kterou EPP kontrolují vždy když do sady dokumentů vstupujete a pokud jste ji ještě klientovi neodeslali, tak odeslání vynutí.\ U historicky založených sad bude potřeba ještě vygenerované informační listy postaru na klienty odeslat. Návod na odeslání vizitky [naleznete zde](https://scribehow.com/shared/Odeslani_Vizitky_poradce_plnici_legislativni_povinnosti___gZL9UizT_SZg3Wxrdzs-Q).
2. Záznam z jednání
2.1 Spolužadatel
1
Na dalším dokumentu (Záznamu z jednání) máte možnost přidat další spolužadatele kliknutím na sekci spolužadatel a následně na tlačítko "PŘIDAT OSOBU"
Tyto osoby budou následně dokumentaci také autorizovat
2
Další spolužadatele můžete buď vybrat z existujících klientů anebo jim založit nové klientské karty
2.2 Evidence procesu sjednání
3
Nyní je třeba doplnit datum kdy jste s klientem probírali jeho potřeby - toto datum musí být až po datu uvedeném na informačním listu, stejně jako další data - kdy klient souhlasil s předáním žádosti do banky a kdy se banka vyjádřila.
S datumy výše se opět pracuje v rámci validací - systém Vám neumožní, zadat datumy, které na sebe nenavazují.
2.3 Požadované parametry úvěru
4
Vyplňte orientační výši úvěru, splatnost, splátku a účel úvěru, které po Vás klient požaduje a následně vyberte klientem preferovaný typ úvěru.
5
Následně vyberte instituci, do které budete úvěrový případ předávat.
6
Do kolonky "Identifikace poradce u banky" uveďte Vaši identifikaci pro danou banku.
Identifikace u bank zpravidla naleznete v BeTy v sekci Produkty - Producenti v pravé části vzorníku - [https://bety.brokertrust.cz/ProductInfos.aspx](https://bety.brokertrust.cz/ProductInfos.aspx)
Pokud měl klient ještě nějaké další požadavky, nebo si potřebujete k obchodu cokoliv poznamenat můžete využít poznámku v této sekci.
2.4 Výsledek jednání
7
V případě, že banka úvěrový případ neschválí, tak v této kolonce vyberte "Ne"
8
V případě, že kdykoliv v průběhu se klient rozhodně odstoupit, tak vyberte "Klient odstoupil"
V případě, že klient odstoupí anebo banka úvěr neschválí, tak se další část záznamu uzamyká. Nicméně i tak máte povinnost takovýto záznam předat alespoň na SMS autorizaci klientem - pokud klient nebude chtít záznam autorizovat, tak postačí odeslání na klienta.
V případech, kdy klient odstoupí nebo banka úvěr neschválí, tak se Vám nemusí takovýto obchod propsat do BeTy - nicméně z regulatorních důvodů potřebujeme mít alespoň záznam o komunikaci s klientem včetně snahy zajistit podpis takového záznamu.
9
V případě, že banka úvěr schválí, tak vyberte "Ano"
2.5 Parametry úvěru
10
V následující části vyplňte parametry bankou schváleného úvěru včetně čísla smlouvy
Produkty na výběr jsou dle vybrané instituce a typu úvěru. Vybraný produkt zároveň omezuje další parametry, které bude třeba vyplnit.
Z dat, které zde vyplníte se Vám následně založí obchod a budou mít vliv i na případné rozdělení provize. Věnujte jim prosím náležitou pozornost!
11
Pokud jsou v rámci úvěrové smlouvy sjednané nějaké pojistné produkty - vyplňte je na následující řádek
12
V případě, že je k úvěru sjednaný u osobní účet za provizi, tak to uveďte do této kolonky
13
Doplňte další parametry úvěru jako je splátka, sazba a případně další dle typu úvěru
14
Následně klikněte na šipku, která zvaliduje data na záznamu z jednání a případně Vám vypíše chyby
3 AML dotazník
15
Nový AML dotazník už není formou PDF dotazníku, ale je [prokliknutelný ze správy dokumentů](https://scribehow.com/shared/Vyplneni_AML_dotazniku__ab3mwSYjRxOu8_TV0dGpRg?referrer=documents). Bez vyhodnocení AML dotazníku není možné EPP poslat na podpis klientovi.
Předání obchodu na SMS podpis a zpracování na BT
Nyní máte všechny dokumenty vyplněné a připravené na předání a můžete se překliknout do sekce "Správa dokument". Návod na tuto sekci naleznete zde - [https://scribehow.com/shared/EPP__predani_a_zpracovani_dokumentu_na_klienta_a_BT__ruY0nX0aQCej0_jBxdimCg](https://scribehow.com/shared/EPP__predani_a_zpracovani_dokumentu_na_klienta_a_BT__ruY0nX0aQCej0_jBxdimCg)
Dělení provize
16
Ve chvíli, kdy máte kompletně vyplněný záznam z jednání, tak můžete taktéž zadat rozdělení provize pro svého kolegu nebo tipaře - [https://scribehow.com/shared/Modul_deleni_provize__nastaveni_deleni__nasledny_prevod_obchodu__g7NxpFgwTdykSfWUuAPayQ](https://scribehow.com/shared/Modul_deleni_provize__nastaveni_deleni__nasledny_prevod_obchodu__g7NxpFgwTdykSfWUuAPayQ)
