2. EPP - přílohy pro životní pojištění (FO) - Nové
Luboš Smejkal
57 steps
5 minutes
Brokertrust
Potřebujete vědět, jak sadu pro tento segment založit? Podívejte se na návod - <https://scribehow.com/shared/EPP__Zalozeni_sady_dokumentu__K9Px_nu5S1m0zA5WwbautQ>
Tato sada vyžaduje plně digitální proces! Tzn. i v případě, že u producenta sjednáte smlouvu/změnu smlouvy papírově, tak nám jí prosím nahrajte do EPP. Záznamy je možné na klienta předávat pouze elektronicky na SMS podpis!
1
Pro výběr této nové sady životního pojištění klikněte na Životní pojištění a následně vyberte pilotní sadu příloh.
Vyplnění Záznamu z jednání
1. Klient (pojistník)
2
Údaje klienta se načtou z klientské karty - pokud je potřebujete editovat klikněte na tlačítko "Editovat klienta".
2. Finanční situace klienta
3
První otázkou je otázka, zda již klient má sjednané nějaké životní pojištění.
**POZOR!** \ Odpověď na tuto otázku je podstatné pro výběr některých možností dále v záznamu! Například, pokud řeknete, že klient nemá žádnou smlouvu, tak nebude možné do formuláře zadat požadavky na změnu a nebude možné doporučit změnu stávající smlouvy.\ Taktéž scénář pro případnou změnu IŽP bez nutnosti srovnávat změnu s dalšími produkty je taktéž vidět jen v závislosti na této odpovědi.
4
Vyplňte i další odpovědi v této sekci.
3. Požadavky klienta (pojistníka)
Nejdříve je nutné vyplnit požadavky pojistníka (hlavního pojištěného). Tato možnost závisí na tom, zda jste v předchozí části uvedli, že klient už má nějakou smlouvu.\ \ Pokud žádnou smlouvu nemá, tak zde máte na výběr jen první možnost a druhá je skrytá.\ \ Pokud jste vybrali, že klient už nějakou smlouvu má, tak máte možnost vybrat i druhou možnost - tedy změny jen na dalších osobách.
5
Tato první možnost Vám otevře formulář pro zadání požadavků pojistníka.
6
Tuto možnost použijte, pokud má pojistník požadavky jen na změny u dalších pojištěných osob **na existující smlouvě**.
Tyto rizika vyplňujte jen v případě, kdy klient ještě nemá žádnou smlouvu, nebo má požadavek na změnu krytí i u své osoby.
7
Vyberte rizika, které klient požaduje pokrýt novou smlouvu nebo změnit na své stávající smlouvě.
Možnost - Chci ukončit dané riziko na stávající smlouvě je dostupná, jen pokud klient dříve uvedl, že má nějakou smlouvu.
8
U každého rizika máte možnost zakliknout buď jen, že dané riziko klient chce pojistit anebo k němu uvést i detailnější požadavky.
9
Tyto doplňující požadavky doporučujeme uvádět v případech, kdy měl klient specifické požadavky na pojištění. Pokud je neměl, není třeba toto do požadavků vyplňovat.
10
Po vyplnění požadavků na rizika je možné ještě dopsat jakékoliv další, nebo specifické požadavky klienta do sekce "Další požadavky".
4. Další pojištěné osoby
Pokud budete s klientem řešit, že chce pojistit/změnit pojištění i pro další osoby, zde je to správné místo, kam je uvést. V této sekci by měly být uvedené všechny osoby, které budou na nově sjednané smlouvě pojištěné.\ Případně všechny osoby, kterých se týká požadovaná změna pojištění.\ \ **Tyto osoby neautorizují záznam z jednání, ani vůči nim není prováděná AML kontrola.**
11
Další osoby do záznamu přidáte přes tlačítko "Přidat osobu"
12
Vyberete, zda jde o existujícího klienta nebo chcete založit nového.
Následující volby opět závisí na tom, zda klient uvedl, že má nějakou existující smlouvu či nikoli.
13
V případě, kdy klient neuvedl, že má existující životní smlouvu, tak zde budete mít pouze tuto možnost. Využijte ji, **pokud bude klient chtít tuto osobu pojistit, nebo změnit rozsah jejího pojištění.**
14
Tato druhá možnost je k dispozici jen pokud klient uvedl, že už má existující smlouvu. Vyberte ji jen v případech, kdy chce klient danou osobu odstranit ze současné smlouvy.
U této volby se už nerozbalí sekce na požadavky.
15
V případě, že jste vybrali první možnost, tak se Vám otevře textové pole, kam můžete vepsat jakékoliv požadavky na pojištění nebo změnu pojištění této osoby. Případnou další osobu přidáte opět přes tlačítko "Přidat osobu".
Každá další pojištěná osoba má svůj blok, do kterého se vypisují požadavky jen pro ni. Pokud má klient ale požadavky na stejné pojištění více osob, tak můžete využít odkazy jako například - "Stejně jako pojistník." Nebo "Stejně jako Anička."
5. Návrh řešení potřeb
Následujícímu kroku věnujte opět zvýšenou pozornost! Jelikož na základě něj se bude formulář chovat při zadávání doporučení!\ \ Co znamenají jednotlivé scénáře?\ **Doporučím pouze rizikové pojištění** - Tento scénář využijte, pokud budete *doporučovat novou rizikovou smlouvu, nebo změnu rizikové smlouvy.* - Bude vyžadováno pouze 1 doporučení, bez nutnosti (ale s možností) srovnávat s dalšími produkty - Všechny produkty budou jen typu RŽP! **Alespoň v jednom případě doporučím IŽP** - Tento scénář využijte, pokud budete *doporučovat novou smlouvu IŽP, nebo změnu smlouvy, kde chcete klientovi srovnat změnu s dalšími možnostmi* - Bude vyžadovaný investiční dotazník, meziproduktová analýza a 3 doporučení produktů - U každého z doporučení můžete vybírat, zda doporučíte IŽP nebo RŽP produkt **Úprava stávajícího IŽP bez srovnávání s dalšími produkty**\ **(tato volba je dostupná jen pokud klient uvedl, že už má nějakou IŽP smlouvu)** - Tento scénář využijte v případech, kdy budete *doporučovat pouze změnu současného IŽP*, kde nedoporučujete porovnávání s dalšími produkty, protože by případná změna pojištění mohla klienta poškodit. - Nebude vyžadovaný investiční dotazník ani meziproduktová analýza - Bude jen 1 doporučení - a to právě na změnu 1 IŽP produktu
16
Po výběru "scénáře" se Vám rozbalí další část formuláře.
17
V případě, že budete navrhovat změnu stávajícího IŽP bez srovnání, tak je třeba vybrat důvod pro toto "nesrovnání" s dalšími produkty.
5.1 Doporučení RŽP
18
Vyberte produktovou variantu
19
Vyberte "Doporučení" - zde je v závislosti na klientově předchozí odpovědi možné vybrat - Nová smlouva, Změna stávající smlouvy nebo Náhrada smlouvy.
Dle výběru nová/změna se Vám následně omezí i výběr produktů na ty aktuálně dostupné, nebo i historické.
20
Vyberte pojišťovnu a produkt (pokud je produkt pouze 1, tak se Vám rovnou předvyplní)
21
V sekci nastavení smlouvy je několik možností, které opět závisí na zbytku formuláře (viz. dále). U doporučení nové smlouvy v prvním doporučení produktu je možnost pouze "viz. modelace".
22
Modelaci následně přidáte kliknutím na "Přidat modelaci"
23
Vyberete PDF soubor modelace
24
A kliknete na "Přiložit"
25
Do kolonky "Upozornění poradce k navrhovanému řešení (odchylky od požadavků klienta)" můžete vyplnit jakékoliv Vaše upozornění k danému doporučení.
Doporučujeme zde uvádět například: - pokud klient chtěl pokrýt nějaké riziko, ale v nabízeném řešení není pojištěné - pokud nabízené řešení obsahuje nějaké pojištění navíc, které klientovi jako poradce doporučujete uzavřít - cokoliv dalšího, co jako poradce chcete klientovi k danému řešení říci
26
Do "Zdůvodnění poradce k výběru produktu \*" je třeba uvést, proč daný produkt klientovi doporučujete a jaké jeho požadavky plní. V rámci nových EPP bude také k dispozici stejné tlačítko pro AI návrh zdůvodnění, jaké znáte z EPP pro NŽP.
**Do AI zdůvodnění vstupují tyto údaje**: - údaje klientů jako pohlaví nebo věk - požadavky jednotlivých pojištěných osob - vaše upozornění u daného produktu Čím specifičtější budete v těchto sekcích, tím lepší návrh zdůvodnění Vám AI dokáže připravit.
5.2 Doporučení IŽP (se srovnáním produktů)
27
Pokud budete klientovi doporučovat nové IŽP nebo změnu, kde chcete udělat srovnání, tak se Vám načte sekce Investičního dotazníku.
Investiční dotazník je sjednocený s investicemi!\ Pokud tedy máte dotazník pro zprostředkování v BT Investu vyplněný (a platný), tak ho můžete rovnou načíst přes tlačítko "Ověřit vyhodnocení" natáhnout.\ \ Pokud jste s klientem ještě dotazník neřešili, tak je možné ho buď otevřít na vedlejší záložce přes tlačítko "Vyplnit s klientem" nebo ho klientovi odeslat na email přes tlačítko "Odeslat k vyplnění".
28
Jakmile máte dotazník vyplněný, tak klikněte na "Ověřit vyhodnocení"
29
Tím se načtou údaje z dotazníku
30
Dále je třeba vytvořit meziproduktovou analýzu proklikem do Metodik Online.
31
V metodikách můžete využít už některou z uložených, nebo vytvořit novou.
32
V rámci analýzy můžete srovnávat IŽP i RŽP produkty. Jakmile máte přehled připravený klikněte na "Exportovat k podpisu"
Je to asi jasné - ale,... **produkty, které jste srovnávali** v metodikách **musíte** následně **uvést v doporučeních na záznamu z jednání**.
33
Přes tlačítko "Ověřit přiložení" si načtěte přiloženou analýzu.
34
V případě, že jste vybrali možnost srovnání IŽP, tak máte v doporučení na výběr mezi "Investiční životní pojištění" a "Rizikovým životním pojištění".
35
Vyberte "Doporučení" - zde je v závislosti na klientově předchozí odpovědi možné vybrat - Nová smlouva, Změna stávající smlouvy nebo Náhrada smlouvy.
Dle výběru nová/změna se Vám následně omezí i výběr produktů na ty aktuálně dostupné, nebo i historické.
36
Vyberte pojišťovnu a produkt (pokud je produkt pouze 1, tak se Vám rovnou předvyplní)
37
V sekci nastavení smlouvy je několik možností, které opět závisí na zbytku formuláře. U doporučení nové smlouvy v prvním doporučení produktu je možnost pouze "viz. modelace".\ Pokud ale máte více doporučení, u kterých doporučujete stejné nastavení pojistných částek pro všechny pojištěné osoby, tak je možné se odvolat na předchozí již přiloženou modelaci (ta je povinně u prvního doporučení).
Pokud využijte možnost odkazu na první přiloženou modelaci, ale některé částky se u tohoto doporučení budou lišit (např. protože má pojišťovna jinak nastavené limity na zdravotní zkoumání, nebo neumožňuje danou variantu rizika pojistit), tak je potřeba toto uvést do kolonky "rozdíly oproti původní modelaci".
38
Sem vyplňte případné rozdíly oproti původně přiložené modelaci.
V případě, že doporučujete změnu smlouvy, tak je možné se v nastavení odvolat i na požadavky klienta. V takovém případě je ale nutné v něm mít dané pojistné částky uvedené!
39
V případě IŽP je třeba vybrat rizikový profil, který je v daném návrhu nastavený. Můžete vybrat mezi klientem požadovanou rizikovostí a rizikovostí, která vyšla v dotazníku.
40
Do "Zdůvodnění poradce k výběru produktu \*" je třeba uvést, proč daný produkt klientovi doporučujete a jaké jeho požadavky plní. V rámci nových EPP bude také k dispozici stejné tlačítko pro AI návrh zdůvodnění, jaké znáte z EPP pro NŽP.
V případě, že jste zvolili scénář se srovnání IŽP, tak je potřeba tímto způsobem zadat 3 doporučení.
5.3 Doporučení změny IŽP (bez srovnání produktů)
41
Tato možnost je dostupná jen pokud klient uvedl, že již má IŽP smlouvu v úvodu formuláře.
42
V případě, že jí využijete, tak je třeba vybrat důvod pro nesrovnání daného doporučení s jinými produkty.
43
Vyberte produktovou variantu - v tomto případě bude dostupné jen IŽP. Rovnou se Vám také předvyplní doporučení na "Změna smlouvy".
44
Vyberte pojišťovnu a produkt (pokud je produkt pouze 1, tak se Vám rovnou předvyplní)
45
V sekci nastavení smlouvy máte 2 možnosti - přidat modelaci dané změny, nebo se odvolat na požadavky klienta.
V případě, že doporučujete změnu smlouvy, tak je možné se v nastavení odvolat i na požadavky klienta. V takovém případě je ale nutné v něm mít dané pojistné částky uvedené!
46
Rizikový profil (a případně dotazník) bude nutné vyplnit pouze v případech, kdy klient požadoval změnu strategie. Jinak Vám tyto pole předvyplníme.
47
Do "Zdůvodnění poradce k výběru produktu \*" je třeba uvést, proč daný produkt klientovi doporučujete a jaké jeho požadavky plní. V rámci nových EPP bude také k dispozici stejné tlačítko pro AI návrh zdůvodnění, jaké znáte z EPP pro NŽP.
6. Dokončení záznamu
48
Na záznam doplňte datumy, kdy jste jednali s klientem. Tyto datumy musí být před datem uzavření smlouvy, nebo maximálně ve stejný den.
49
Vyberte, které řešení si klient vybrat (přednačteme Vám ty uvedené výše - pokud bude pouze 1, tak se zobrazí pouze 1).
50
V případě, že klient od jednání nakonec odstoupil, tak můžete zakliknout "Klient odstoupil". Následně můžete takový záznam na klienta odeslat k SMS podpisu.
V případě, že klient odstoupil od jednání, tak po odeslání ZZJ na klienta dané EPP automaticky zaarchivujeme buď podpisem daných EPP, nebo uplynutím lhůty pro SMS podpis
51
V případě, že si klient vybral některé řešení, tak uveďte ještě výši předpokládané platby a její frekvenci - tento údaj pak automaticky propíšeme do AML dotazníku.
52
Následně ještě přidejte některé z upozornění pro klienty a můžete pokračovat dále.
53
Jakmile máte záznam hotový můžete přejít na "Správa dokumentů", kde obchod dokončíte.
7. Správa dokumentů (předání na klienta a BT)
54
Nový AML dotazník už není formou PDF dotazníku, ale je [prokliknutelný ze správy dokumentů](https://scribehow.com/shared/Vyplneni_AML_dotazniku__ab3mwSYjRxOu8_TV0dGpRg?referrer=documents). Bez vyhodnocení AML dotazníku není možné EPP poslat na podpis klientovi.
55
Návod na to jak předat dokumenty klientovi najdete zde - <https://scribehow.com/shared/EPP__predani_a_zpracovani_dokumentu_na_klienta_a_BT__ruY0nX0aQCej0_jBxdimCg>
56
Do smluvních údajů následně doplňte finální číslo sjednané smlouvy a případný způsob výplaty provize. A máte skoro hotovo.
Do způsobu výplaty provize uvádějte to, jakým způsobem nám provizi vyplatí vybraná pojišťovna.
Kromě smluvních údajů je třeba k sadě přiložit PDF smlouvy/změny smlouvy, kterou jste s klientem sjednali. Pokud jste jí sjednali papírově, přidejte prosím do EPP kompletní sken tohoto dokumentu.
57
Jakmile máte všechno doplněné a dokumenty odeslané na klienta, tak můžete obchod předat na BT ke zpracování.
BT zpracuje všechny obchody, které nám předáte z EPP a to ve chvíli, kdy bude mít kompletní dokumentaci včetně SMS podpisu klienta.
Ve chvíli, kdy máte kompletně vyplněný záznam z jednání a smluvní údaje, tak můžete taktéž zadat rozdělení provize pro svého kolegu nebo tipaře - <https://scribehow.com/shared/Modul_deleni_provize__nastaveni_deleni__nasledny_prevod_obchodu__g7NxpFgwTdykSfWUuAPayQ>
2. EPP - přílohy pro životní pojištění (FO) - Nové
Luboš Smejkal
57 steps
5 minutes
Brokertrust
Potřebujete vědět, jak sadu pro tento segment založit? Podívejte se na návod - <https://scribehow.com/shared/EPP__Zalozeni_sady_dokumentu__K9Px_nu5S1m0zA5WwbautQ>
Tato sada vyžaduje plně digitální proces! Tzn. i v případě, že u producenta sjednáte smlouvu/změnu smlouvy papírově, tak nám jí prosím nahrajte do EPP. Záznamy je možné na klienta předávat pouze elektronicky na SMS podpis!
1
Pro výběr této nové sady životního pojištění klikněte na Životní pojištění a následně vyberte pilotní sadu příloh.
Vyplnění Záznamu z jednání
1. Klient (pojistník)
2
Údaje klienta se načtou z klientské karty - pokud je potřebujete editovat klikněte na tlačítko "Editovat klienta".
2. Finanční situace klienta
3
První otázkou je otázka, zda již klient má sjednané nějaké životní pojištění.
**POZOR!** \ Odpověď na tuto otázku je podstatné pro výběr některých možností dále v záznamu! Například, pokud řeknete, že klient nemá žádnou smlouvu, tak nebude možné do formuláře zadat požadavky na změnu a nebude možné doporučit změnu stávající smlouvy.\ Taktéž scénář pro případnou změnu IŽP bez nutnosti srovnávat změnu s dalšími produkty je taktéž vidět jen v závislosti na této odpovědi.
4
Vyplňte i další odpovědi v této sekci.
3. Požadavky klienta (pojistníka)
Nejdříve je nutné vyplnit požadavky pojistníka (hlavního pojištěného). Tato možnost závisí na tom, zda jste v předchozí části uvedli, že klient už má nějakou smlouvu.\ \ Pokud žádnou smlouvu nemá, tak zde máte na výběr jen první možnost a druhá je skrytá.\ \ Pokud jste vybrali, že klient už nějakou smlouvu má, tak máte možnost vybrat i druhou možnost - tedy změny jen na dalších osobách.
5
Tato první možnost Vám otevře formulář pro zadání požadavků pojistníka.
6
Tuto možnost použijte, pokud má pojistník požadavky jen na změny u dalších pojištěných osob **na existující smlouvě**.
Tyto rizika vyplňujte jen v případě, kdy klient ještě nemá žádnou smlouvu, nebo má požadavek na změnu krytí i u své osoby.
7
Vyberte rizika, které klient požaduje pokrýt novou smlouvu nebo změnit na své stávající smlouvě.
Možnost - Chci ukončit dané riziko na stávající smlouvě je dostupná, jen pokud klient dříve uvedl, že má nějakou smlouvu.
8
U každého rizika máte možnost zakliknout buď jen, že dané riziko klient chce pojistit anebo k němu uvést i detailnější požadavky.
9
Tyto doplňující požadavky doporučujeme uvádět v případech, kdy měl klient specifické požadavky na pojištění. Pokud je neměl, není třeba toto do požadavků vyplňovat.
10
Po vyplnění požadavků na rizika je možné ještě dopsat jakékoliv další, nebo specifické požadavky klienta do sekce "Další požadavky".
4. Další pojištěné osoby
Pokud budete s klientem řešit, že chce pojistit/změnit pojištění i pro další osoby, zde je to správné místo, kam je uvést. V této sekci by měly být uvedené všechny osoby, které budou na nově sjednané smlouvě pojištěné.\ Případně všechny osoby, kterých se týká požadovaná změna pojištění.\ \ **Tyto osoby neautorizují záznam z jednání, ani vůči nim není prováděná AML kontrola.**
11
Další osoby do záznamu přidáte přes tlačítko "Přidat osobu"
12
Vyberete, zda jde o existujícího klienta nebo chcete založit nového.
Následující volby opět závisí na tom, zda klient uvedl, že má nějakou existující smlouvu či nikoli.
13
V případě, kdy klient neuvedl, že má existující životní smlouvu, tak zde budete mít pouze tuto možnost. Využijte ji, **pokud bude klient chtít tuto osobu pojistit, nebo změnit rozsah jejího pojištění.**
14
Tato druhá možnost je k dispozici jen pokud klient uvedl, že už má existující smlouvu. Vyberte ji jen v případech, kdy chce klient danou osobu odstranit ze současné smlouvy.
U této volby se už nerozbalí sekce na požadavky.
15
V případě, že jste vybrali první možnost, tak se Vám otevře textové pole, kam můžete vepsat jakékoliv požadavky na pojištění nebo změnu pojištění této osoby. Případnou další osobu přidáte opět přes tlačítko "Přidat osobu".
Každá další pojištěná osoba má svůj blok, do kterého se vypisují požadavky jen pro ni. Pokud má klient ale požadavky na stejné pojištění více osob, tak můžete využít odkazy jako například - "Stejně jako pojistník." Nebo "Stejně jako Anička."
5. Návrh řešení potřeb
Následujícímu kroku věnujte opět zvýšenou pozornost! Jelikož na základě něj se bude formulář chovat při zadávání doporučení!\ \ Co znamenají jednotlivé scénáře?\ **Doporučím pouze rizikové pojištění** - Tento scénář využijte, pokud budete *doporučovat novou rizikovou smlouvu, nebo změnu rizikové smlouvy.* - Bude vyžadováno pouze 1 doporučení, bez nutnosti (ale s možností) srovnávat s dalšími produkty - Všechny produkty budou jen typu RŽP! **Alespoň v jednom případě doporučím IŽP** - Tento scénář využijte, pokud budete *doporučovat novou smlouvu IŽP, nebo změnu smlouvy, kde chcete klientovi srovnat změnu s dalšími možnostmi* - Bude vyžadovaný investiční dotazník, meziproduktová analýza a 3 doporučení produktů - U každého z doporučení můžete vybírat, zda doporučíte IŽP nebo RŽP produkt **Úprava stávajícího IŽP bez srovnávání s dalšími produkty**\ **(tato volba je dostupná jen pokud klient uvedl, že už má nějakou IŽP smlouvu)** - Tento scénář využijte v případech, kdy budete *doporučovat pouze změnu současného IŽP*, kde nedoporučujete porovnávání s dalšími produkty, protože by případná změna pojištění mohla klienta poškodit. - Nebude vyžadovaný investiční dotazník ani meziproduktová analýza - Bude jen 1 doporučení - a to právě na změnu 1 IŽP produktu
16
Po výběru "scénáře" se Vám rozbalí další část formuláře.
17
V případě, že budete navrhovat změnu stávajícího IŽP bez srovnání, tak je třeba vybrat důvod pro toto "nesrovnání" s dalšími produkty.
5.1 Doporučení RŽP
18
Vyberte produktovou variantu
19
Vyberte "Doporučení" - zde je v závislosti na klientově předchozí odpovědi možné vybrat - Nová smlouva, Změna stávající smlouvy nebo Náhrada smlouvy.
Dle výběru nová/změna se Vám následně omezí i výběr produktů na ty aktuálně dostupné, nebo i historické.
20
Vyberte pojišťovnu a produkt (pokud je produkt pouze 1, tak se Vám rovnou předvyplní)
21
V sekci nastavení smlouvy je několik možností, které opět závisí na zbytku formuláře (viz. dále). U doporučení nové smlouvy v prvním doporučení produktu je možnost pouze "viz. modelace".
22
Modelaci následně přidáte kliknutím na "Přidat modelaci"
23
Vyberete PDF soubor modelace
24
A kliknete na "Přiložit"
25
Do kolonky "Upozornění poradce k navrhovanému řešení (odchylky od požadavků klienta)" můžete vyplnit jakékoliv Vaše upozornění k danému doporučení.
Doporučujeme zde uvádět například: - pokud klient chtěl pokrýt nějaké riziko, ale v nabízeném řešení není pojištěné - pokud nabízené řešení obsahuje nějaké pojištění navíc, které klientovi jako poradce doporučujete uzavřít - cokoliv dalšího, co jako poradce chcete klientovi k danému řešení říci
26
Do "Zdůvodnění poradce k výběru produktu \*" je třeba uvést, proč daný produkt klientovi doporučujete a jaké jeho požadavky plní. V rámci nových EPP bude také k dispozici stejné tlačítko pro AI návrh zdůvodnění, jaké znáte z EPP pro NŽP.
**Do AI zdůvodnění vstupují tyto údaje**: - údaje klientů jako pohlaví nebo věk - požadavky jednotlivých pojištěných osob - vaše upozornění u daného produktu Čím specifičtější budete v těchto sekcích, tím lepší návrh zdůvodnění Vám AI dokáže připravit.
5.2 Doporučení IŽP (se srovnáním produktů)
27
Pokud budete klientovi doporučovat nové IŽP nebo změnu, kde chcete udělat srovnání, tak se Vám načte sekce Investičního dotazníku.
Investiční dotazník je sjednocený s investicemi!\ Pokud tedy máte dotazník pro zprostředkování v BT Investu vyplněný (a platný), tak ho můžete rovnou načíst přes tlačítko "Ověřit vyhodnocení" natáhnout.\ \ Pokud jste s klientem ještě dotazník neřešili, tak je možné ho buď otevřít na vedlejší záložce přes tlačítko "Vyplnit s klientem" nebo ho klientovi odeslat na email přes tlačítko "Odeslat k vyplnění".
28
Jakmile máte dotazník vyplněný, tak klikněte na "Ověřit vyhodnocení"
29
Tím se načtou údaje z dotazníku
30
Dále je třeba vytvořit meziproduktovou analýzu proklikem do Metodik Online.
31
V metodikách můžete využít už některou z uložených, nebo vytvořit novou.
32
V rámci analýzy můžete srovnávat IŽP i RŽP produkty. Jakmile máte přehled připravený klikněte na "Exportovat k podpisu"
Je to asi jasné - ale,... **produkty, které jste srovnávali** v metodikách **musíte** následně **uvést v doporučeních na záznamu z jednání**.
33
Přes tlačítko "Ověřit přiložení" si načtěte přiloženou analýzu.
34
V případě, že jste vybrali možnost srovnání IŽP, tak máte v doporučení na výběr mezi "Investiční životní pojištění" a "Rizikovým životním pojištění".
35
Vyberte "Doporučení" - zde je v závislosti na klientově předchozí odpovědi možné vybrat - Nová smlouva, Změna stávající smlouvy nebo Náhrada smlouvy.
Dle výběru nová/změna se Vám následně omezí i výběr produktů na ty aktuálně dostupné, nebo i historické.
36
Vyberte pojišťovnu a produkt (pokud je produkt pouze 1, tak se Vám rovnou předvyplní)
37
V sekci nastavení smlouvy je několik možností, které opět závisí na zbytku formuláře. U doporučení nové smlouvy v prvním doporučení produktu je možnost pouze "viz. modelace".\ Pokud ale máte více doporučení, u kterých doporučujete stejné nastavení pojistných částek pro všechny pojištěné osoby, tak je možné se odvolat na předchozí již přiloženou modelaci (ta je povinně u prvního doporučení).
Pokud využijte možnost odkazu na první přiloženou modelaci, ale některé částky se u tohoto doporučení budou lišit (např. protože má pojišťovna jinak nastavené limity na zdravotní zkoumání, nebo neumožňuje danou variantu rizika pojistit), tak je potřeba toto uvést do kolonky "rozdíly oproti původní modelaci".
38
Sem vyplňte případné rozdíly oproti původně přiložené modelaci.
V případě, že doporučujete změnu smlouvy, tak je možné se v nastavení odvolat i na požadavky klienta. V takovém případě je ale nutné v něm mít dané pojistné částky uvedené!
39
V případě IŽP je třeba vybrat rizikový profil, který je v daném návrhu nastavený. Můžete vybrat mezi klientem požadovanou rizikovostí a rizikovostí, která vyšla v dotazníku.
40
Do "Zdůvodnění poradce k výběru produktu \*" je třeba uvést, proč daný produkt klientovi doporučujete a jaké jeho požadavky plní. V rámci nových EPP bude také k dispozici stejné tlačítko pro AI návrh zdůvodnění, jaké znáte z EPP pro NŽP.
V případě, že jste zvolili scénář se srovnání IŽP, tak je potřeba tímto způsobem zadat 3 doporučení.
5.3 Doporučení změny IŽP (bez srovnání produktů)
41
Tato možnost je dostupná jen pokud klient uvedl, že již má IŽP smlouvu v úvodu formuláře.
42
V případě, že jí využijete, tak je třeba vybrat důvod pro nesrovnání daného doporučení s jinými produkty.
43
Vyberte produktovou variantu - v tomto případě bude dostupné jen IŽP. Rovnou se Vám také předvyplní doporučení na "Změna smlouvy".
44
Vyberte pojišťovnu a produkt (pokud je produkt pouze 1, tak se Vám rovnou předvyplní)
45
V sekci nastavení smlouvy máte 2 možnosti - přidat modelaci dané změny, nebo se odvolat na požadavky klienta.
V případě, že doporučujete změnu smlouvy, tak je možné se v nastavení odvolat i na požadavky klienta. V takovém případě je ale nutné v něm mít dané pojistné částky uvedené!
46
Rizikový profil (a případně dotazník) bude nutné vyplnit pouze v případech, kdy klient požadoval změnu strategie. Jinak Vám tyto pole předvyplníme.
47
Do "Zdůvodnění poradce k výběru produktu \*" je třeba uvést, proč daný produkt klientovi doporučujete a jaké jeho požadavky plní. V rámci nových EPP bude také k dispozici stejné tlačítko pro AI návrh zdůvodnění, jaké znáte z EPP pro NŽP.
6. Dokončení záznamu
48
Na záznam doplňte datumy, kdy jste jednali s klientem. Tyto datumy musí být před datem uzavření smlouvy, nebo maximálně ve stejný den.
49
Vyberte, které řešení si klient vybrat (přednačteme Vám ty uvedené výše - pokud bude pouze 1, tak se zobrazí pouze 1).
50
V případě, že klient od jednání nakonec odstoupil, tak můžete zakliknout "Klient odstoupil". Následně můžete takový záznam na klienta odeslat k SMS podpisu.
V případě, že klient odstoupil od jednání, tak po odeslání ZZJ na klienta dané EPP automaticky zaarchivujeme buď podpisem daných EPP, nebo uplynutím lhůty pro SMS podpis
51
V případě, že si klient vybral některé řešení, tak uveďte ještě výši předpokládané platby a její frekvenci - tento údaj pak automaticky propíšeme do AML dotazníku.
52
Následně ještě přidejte některé z upozornění pro klienty a můžete pokračovat dále.
53
Jakmile máte záznam hotový můžete přejít na "Správa dokumentů", kde obchod dokončíte.
7. Správa dokumentů (předání na klienta a BT)
54
Nový AML dotazník už není formou PDF dotazníku, ale je [prokliknutelný ze správy dokumentů](https://scribehow.com/shared/Vyplneni_AML_dotazniku__ab3mwSYjRxOu8_TV0dGpRg?referrer=documents). Bez vyhodnocení AML dotazníku není možné EPP poslat na podpis klientovi.
55
Návod na to jak předat dokumenty klientovi najdete zde - <https://scribehow.com/shared/EPP__predani_a_zpracovani_dokumentu_na_klienta_a_BT__ruY0nX0aQCej0_jBxdimCg>
56
Do smluvních údajů následně doplňte finální číslo sjednané smlouvy a případný způsob výplaty provize. A máte skoro hotovo.
Do způsobu výplaty provize uvádějte to, jakým způsobem nám provizi vyplatí vybraná pojišťovna.
Kromě smluvních údajů je třeba k sadě přiložit PDF smlouvy/změny smlouvy, kterou jste s klientem sjednali. Pokud jste jí sjednali papírově, přidejte prosím do EPP kompletní sken tohoto dokumentu.
57
Jakmile máte všechno doplněné a dokumenty odeslané na klienta, tak můžete obchod předat na BT ke zpracování.
BT zpracuje všechny obchody, které nám předáte z EPP a to ve chvíli, kdy bude mít kompletní dokumentaci včetně SMS podpisu klienta.
Ve chvíli, kdy máte kompletně vyplněný záznam z jednání a smluvní údaje, tak můžete taktéž zadat rozdělení provize pro svého kolegu nebo tipaře - <https://scribehow.com/shared/Modul_deleni_provize__nastaveni_deleni__nasledny_prevod_obchodu__g7NxpFgwTdykSfWUuAPayQ>
