BT Invest - jak sjednat novou smlouvu v režimu zprostředkování
V rámci tohoto návodu si ukážeme jak jednoduše sjednat obchod v BT Investu v režimu zprostředkování.
Luboš Smejkal
38 steps
4 minutes
Brokertrust
1
Otevřete si BT Invest na adrese [https://investice.brokertrust.cz/](https://investice.brokertrust.cz/)
2
Po přihlášení klikněte na "SJEDNÁNÍ OBCHODU"
1. Práce s klientem
V této kapitole naleznete ukázku toho, jak vyhledat klienta, upravit jeho údaje a jaké údaje jsou povinné.
3
Pokud se chcete vrátit k již rozpracovanému obchodu, tak stačí kliknout na daný řádek a BT Invest Vás vezme na poslední dokončený krok jakéhokoliv rozjednaného obchodu.
4
V případě nového obchodu si můžete nyní vytvořit klienta najetím myší na "VYTVOŘIT NOVÉHO KLIENTA" a následným výběrem typu klienta.
BT Invest nepodporuje klienty FOP (fyzická osoba podnikající), jelikož investice na FOP je daňově neoptimální a většina podnikatelů volí investici na RČ.
5
V případě, že jste klienta zakládali v jiném BT systému, tak si ho můžete jednoduše najít přes hledání. Stačí zadat prvních pár znaků, což spustí našeptávač.
Pro začátek vyhledávání je třeba napsat alespoň 3 znaky. Hledání funguje jen podle 1 parametru (např. dle RČ nebo příjmení) a neakceptuje mezery.
6
V našeptávači si vyberte toho správného klienta a klikněte na něj.
7
Na této obrazovce můžete zkontrolovat aktuálně evidovaná data klienta a případně přes tlačítko vpravo nahoře údaje upravit.
Pro pokračování přes tento krok je nutné mít u klienta vyplněné minimálně tyto údaje: - Jméno - Příjmení - Email - Telefon - Rodné číslo/datum narození (u cizince) Na tyto údaje se uplatňují standardní validace BT systémů a BTI Vám neumožní například duplicitně založit klienta se stejným rodným číslem, nebo využít 1 email u více Vašich klientů.
8
V tomto kroku vybíráme typ služby - nyní vybereme zprostředkování.
Zprostředkování je jedna z nejjednodušších služeb na poskytnutí a zvládne ji i nováček! BT Invest Vás provede celým procesem - vyplníte zkrácený investiční dotazník a systém Vám dá na výběr z předem předvybraných fondů v několika kategoriích.\ Kompletní seznam fondů dostupných ve zprostředkování [naleznete v BeTy](https://bety.brokertrust.cz/DocumentSynergy.aspx?Calcs=1&ItemCode=BT%201.14&ReleaseGuid=5F8C6985-F134-4C24-BAB7-F4F0DBAB624E)
2. Předání informačního listu
9
Klientovi je v rámci procesu sjednání potřeba předat informační list, který obsahuje podstatné informace o poskytování investičních služeb. Informační list předáte kliknutím na "Odeslat na email a pokračovat"
10
Systém Vám pro kontrolu zobrazí údaje klienta, které se použijí pro tento proces sjednání. Dokument vygenerujete a odešlete tlačítkem "Odeslat"
Odesláním informačního listu dojde k fixaci kontaktních údajů klienta (email a telefon) na tento obchodní případ. Pokud zde zadáte chybný údaj a zjistíte to později, tak budete celým procesem nuceni projít znovu.
3. Investiční dotazník
Investiční dotazník ve zprostředkování vyhodnocuje kompletní cílové trhy klienta, a následně zobrazí produkty, které odpovídají všem parametrům cílového trhu. Detailní popis toho, jak se jednotlivé kategorie vyhodnocují naleznete [v tomto popisu](https://scribehow.com/page/Vyhodnoceni_cilovych_trhu__DjVN9gF0Q26qEemxt3J1HA)
BT Invest Vám umožňuje několik možností průchodu skrze investiční dotazník - můžete si vybrat tu pro Vás a klienta nejpříjemnější.
11
Můžete vyplnit investiční dotazník s klientem přímo v aplikaci - ideální pokud máte schůzku.
12
V případě, že se na schůzku připravujete a chcete mít přehled o investičních preferencích klienta, tak můžete odeslat odkaz na dotazník klientovi na email.
V případě, že pošlete klientovi dotazník na email, je třeba z obchodu odejít, aby se znovu načetla případná klientova odpověď. Systém počítá s tím, že jde primárně o přípravu před schůzkou (tzn. že Vám klient odpovědi nevykliká online z telefonu přímo na schůzce).
13
Třetí možnost máte dostupnou pouze v případě, že jste s klientem už dotazník dříve vyplnili. V takovém případě můžete využít tento již vyplněný investiční dotazník a procházení dotazníku přeskočit.
Investiční dotazník má platnost 1 rok - po tuto dobu můžete využívat možnost přeskočit dotazník. Po 1 roce budete s klientem muset dotazník znovu projít, ale nebojte - odpovědi na otázky Vám předvyplníme z toho posledního dotazníku.
14
Výsledek investičního dotazníku klientovi automaticky odejde na email po kliknutí na "Odeslat na email a pokračovat". Po odeslání dotazníku klientovi budete automaticky přesměrováni dále na výběr produktů.
4. Výběr fondů a nastavení parametrů
Jak jsme již zmiňovali dříve - nabídka fondů v rámci zprostředkování je omezená - kompletní seznam fondů [naleznete v BeTy](https://bety.brokertrust.cz/DocumentSynergy.aspx?Calcs=1&ItemCode=BT%201.14&ReleaseGuid=5F8C6985-F134-4C24-BAB7-F4F0DBAB624E). Nicméně věříme, že si z tého nabídky s klientem vyberete - jde primárně o desítky prověřených fondů od velkých investičních společností a i několik menších, ale zajímavých fondů se kterými můžete klientovo portfolio trochu okořenit. Seznam je předfiltrovaný dle výsledku cílového trhu klienta. Pokud potřebujete vědět více o tom, jak se vyhodnocuje, můžete se podívat [na tento popis](https://scribehow.com/page/Vyhodnoceni_cilovych_trhu__DjVN9gF0Q26qEemxt3J1HA).
15
Na této stránce si s klientem vyberte fondy, které budete chtít nakoupit. Fond můžete vybrat 1 nebo i více, dle přání klienta.
16
V případě, že výsedek profilu klienta není "dynamický", tak úplně dole pod seznamem fondů, které odpovídají profilu klienta je ještě zaškrtávátko "Klient si přeje dynamičtější produkt mimo cílový trh stanovený produktovým partnerem a byl upozorněn na rizika s tímto spojená". Pomocí tohoto zaškrtávátka můžete klientovi zobrazit i dynamičtější produkty.
Pokud tohoto využijete, přidáme klientovi do záznamu z jednání extra upozornění, ale i tak byste ho měli i Vy řádně upozornit, že tyto nástroje jsou mimo jeho rizikový profil.
17
Jakmile máte vybrané všechny fondy klikněte vpravo dole na "Uložit".
18
Na této stránce si můžete nastavit, zda do vybraných fondů budete investovat jednorázově, pravidelně nebo oboje. Stačí kliknout na tlačítko "Nastavit" u konkrétního fondu.
19
Ve formuláři vyberete na jaké smlouvě chcete fond nakoupit, za kolik ho chcete nakoupit a s jakým vstupním poplatkem.
Vstupní poplatek je ve Vaší režii. My validujeme maximální hodnotu dle sazebníku, pokud dáte slevu půjde vždy na úkor Vaší provize.
20
Následně stačí pokyn uloži kliknutím na "Uložit"
21
Stejným způsobem nastavíte i pravidelnou investici.
22
Stačí jen vyplnit formulář, kde, za kolik a jak dlouho budete chtít fond nakupovat.
23
Následně stačí jen "Uložit"
24
Pokud máte nastavené požadované investice do vybraných fondů, klikněte na "Pokračovat"
5. Dokumentace
Toto je poslední chvíle, kdy můžete zeditovat klientské údaje před vygenerování PDF smlouvy. Doporučujeme kliknout na Upravit a zkontrolovat si údaje klienta.
25
V dokumentaci je potřeba doplnit všechny údaje nutné pro vygenerování smluvní dokumentace. Sekce, kde nějaký údaj chybí jsou označené červeným křížkem. V tomto případě tety likneme na "Upravit" u záznamu z jednání
26
Na záznam z jednání je třeba doplnit místo podpisu. Případně si můžete na záznam doplnit i poznámku.
Pokud si připravujete dokumentaci na fyzickou schůzku dopředu, tak zde můžete vyplnit i datum na záznam z jednání a zbytek dokumentace. Takto vyplněný datum Vám v dalším kroku znemožní dokumentaci podepsat skrze SMS podpis. Pokud tedy budete chtít dokumentaci podepsat SMS podpisem nechte pole pro datum prázdné!
27
Následně už jen klikneme na "Uložit"
28
Investiční společnost zpravidla bude chtít ještě nějaké další doplňující údaje, ty vyplníme kliknutím na "Upravit".
29
V rámci této sekce je i možnost vybrat si režim výplaty provize vstupního poplatku.
Zálohová výplata provize je možná jen u pravidelné investice, u které byl vybraný předplacený poplatek (Běžný nebo Express). Pokud tuto výplatu vyberete, tak Vám bude vyplaceno jen 90% celkové provize, ale ihned po první investici klienta.\ Na takto vyplacenou provizi se vztahuje i případné storno - detaily jsou popsané konkrétním [provizním dodatku v BeTy](https://bety.brokertrust.cz/ProductAppendixCoefficients.aspx) .
30
Jakmile máte vyplněno klikněte na "Uložit"
31
Nyní Vám systém umožní kliknout na "Vygenerovat dokumentaci a podepsat", čímž zavoláme webové služby producentů a BT a nachystáme Vám kompletní dokumentaci k obchodu.
32
Po vygenerování dokumentace Vám je dostupné i případné "[Dělení provize](https://scribehow.com/shared/Modul_deleni_provize__nastaveni_deleni__nasledny_prevod_obchodu__g7NxpFgwTdykSfWUuAPayQ)".
Pokud Vám BT Invest vypíše chybovou hlášku od produktového partnera, a jste si jistí, že máte správně parametry obchodu a daný obchod jde sjednat, tak máte možnost kliknout na "Vygenerovat pouze přílohy".\ Tím se Vám BT Invest přepne do režimu povinných příloh, kdy po Vás bude vyžadovat nahrát sken sjednané smlouvy a následně Vám umožní vygenerovat jen přílohy, které můžete podepsat SMS podpisem.
6. AML dotazník
AML dotazník [vypadá a funguje stejně jako v EPP](https://scribehow.com/shared/Vyplneni_AML_dotazniku__ab3mwSYjRxOu8_TV0dGpRg).
33
V rámci BT Investu je AML dotazník dostupný po propsání všech údajů o obchodu do BT systémů. Systém Vám automaticky k jeho vyplnění vyzve. Vedle prokliku do AML dotazníku vidíte jeho stav. Stavy mohou být - K vyplnění, Čeká na compliance a Schváleno. Po vyhodnocení AML v dotazníku může pár vteřin trvat propis informace do BT Investu.
7. Stažení/podpis dokumentace
34
U obchodů umožňujeme 2 typy podpisu - Klasický (vygeneruje Vám vše do 1 PDF a stačí poslat na tiskárnu) anebo [SMS podpis](https://scribehow.com/shared/Jak_podepsat_povinne_prilohy_SMSkou__nJdY4tpORuSZ7lEfE94DvA)
To zda je dostupný SMS podpis nebo klasický podpis se řídí vybranou kombinací sjednávaných smluv. Ne všichni producenti nám umožňují dokumentaci podepsat SMS a někteří naopak neumožňují papírové sjednání.
35
U volby SMS podpisu máte ještě možnost "Vytisknout dokumentaci k náhledu", která Vám stáhne všechny dokumenty do 1 PDF pro náhled.
36
Pro odeslání na SMS podpis stačí kliknout na "Odeslat dokumentaci na SMS podpis klientem"
37
V tuto chvíli na klienta odešel email k autorizaci. Po autorizaci Vám přijde email, že klient autorizoval.
38
Z BT Investu se ještě můžete prokliknout do EPP, abyste zjistili detaily ke stavu SMS podpisu.
BT Invest - jak sjednat novou smlouvu v režimu zprostředkování
V rámci tohoto návodu si ukážeme jak jednoduše sjednat obchod v BT Investu v režimu zprostředkování.
Luboš Smejkal
38 steps
4 minutes
Brokertrust
1
Otevřete si BT Invest na adrese [https://investice.brokertrust.cz/](https://investice.brokertrust.cz/)
2
Po přihlášení klikněte na "SJEDNÁNÍ OBCHODU"
1. Práce s klientem
V této kapitole naleznete ukázku toho, jak vyhledat klienta, upravit jeho údaje a jaké údaje jsou povinné.
3
Pokud se chcete vrátit k již rozpracovanému obchodu, tak stačí kliknout na daný řádek a BT Invest Vás vezme na poslední dokončený krok jakéhokoliv rozjednaného obchodu.
4
V případě nového obchodu si můžete nyní vytvořit klienta najetím myší na "VYTVOŘIT NOVÉHO KLIENTA" a následným výběrem typu klienta.
BT Invest nepodporuje klienty FOP (fyzická osoba podnikající), jelikož investice na FOP je daňově neoptimální a většina podnikatelů volí investici na RČ.
5
V případě, že jste klienta zakládali v jiném BT systému, tak si ho můžete jednoduše najít přes hledání. Stačí zadat prvních pár znaků, což spustí našeptávač.
Pro začátek vyhledávání je třeba napsat alespoň 3 znaky. Hledání funguje jen podle 1 parametru (např. dle RČ nebo příjmení) a neakceptuje mezery.
6
V našeptávači si vyberte toho správného klienta a klikněte na něj.
7
Na této obrazovce můžete zkontrolovat aktuálně evidovaná data klienta a případně přes tlačítko vpravo nahoře údaje upravit.
Pro pokračování přes tento krok je nutné mít u klienta vyplněné minimálně tyto údaje: - Jméno - Příjmení - Email - Telefon - Rodné číslo/datum narození (u cizince) Na tyto údaje se uplatňují standardní validace BT systémů a BTI Vám neumožní například duplicitně založit klienta se stejným rodným číslem, nebo využít 1 email u více Vašich klientů.
8
V tomto kroku vybíráme typ služby - nyní vybereme zprostředkování.
Zprostředkování je jedna z nejjednodušších služeb na poskytnutí a zvládne ji i nováček! BT Invest Vás provede celým procesem - vyplníte zkrácený investiční dotazník a systém Vám dá na výběr z předem předvybraných fondů v několika kategoriích.\ Kompletní seznam fondů dostupných ve zprostředkování [naleznete v BeTy](https://bety.brokertrust.cz/DocumentSynergy.aspx?Calcs=1&ItemCode=BT%201.14&ReleaseGuid=5F8C6985-F134-4C24-BAB7-F4F0DBAB624E)
2. Předání informačního listu
9
Klientovi je v rámci procesu sjednání potřeba předat informační list, který obsahuje podstatné informace o poskytování investičních služeb. Informační list předáte kliknutím na "Odeslat na email a pokračovat"
10
Systém Vám pro kontrolu zobrazí údaje klienta, které se použijí pro tento proces sjednání. Dokument vygenerujete a odešlete tlačítkem "Odeslat"
Odesláním informačního listu dojde k fixaci kontaktních údajů klienta (email a telefon) na tento obchodní případ. Pokud zde zadáte chybný údaj a zjistíte to později, tak budete celým procesem nuceni projít znovu.
3. Investiční dotazník
Investiční dotazník ve zprostředkování vyhodnocuje kompletní cílové trhy klienta, a následně zobrazí produkty, které odpovídají všem parametrům cílového trhu. Detailní popis toho, jak se jednotlivé kategorie vyhodnocují naleznete [v tomto popisu](https://scribehow.com/page/Vyhodnoceni_cilovych_trhu__DjVN9gF0Q26qEemxt3J1HA)
BT Invest Vám umožňuje několik možností průchodu skrze investiční dotazník - můžete si vybrat tu pro Vás a klienta nejpříjemnější.
11
Můžete vyplnit investiční dotazník s klientem přímo v aplikaci - ideální pokud máte schůzku.
12
V případě, že se na schůzku připravujete a chcete mít přehled o investičních preferencích klienta, tak můžete odeslat odkaz na dotazník klientovi na email.
V případě, že pošlete klientovi dotazník na email, je třeba z obchodu odejít, aby se znovu načetla případná klientova odpověď. Systém počítá s tím, že jde primárně o přípravu před schůzkou (tzn. že Vám klient odpovědi nevykliká online z telefonu přímo na schůzce).
13
Třetí možnost máte dostupnou pouze v případě, že jste s klientem už dotazník dříve vyplnili. V takovém případě můžete využít tento již vyplněný investiční dotazník a procházení dotazníku přeskočit.
Investiční dotazník má platnost 1 rok - po tuto dobu můžete využívat možnost přeskočit dotazník. Po 1 roce budete s klientem muset dotazník znovu projít, ale nebojte - odpovědi na otázky Vám předvyplníme z toho posledního dotazníku.
14
Výsledek investičního dotazníku klientovi automaticky odejde na email po kliknutí na "Odeslat na email a pokračovat". Po odeslání dotazníku klientovi budete automaticky přesměrováni dále na výběr produktů.
4. Výběr fondů a nastavení parametrů
Jak jsme již zmiňovali dříve - nabídka fondů v rámci zprostředkování je omezená - kompletní seznam fondů [naleznete v BeTy](https://bety.brokertrust.cz/DocumentSynergy.aspx?Calcs=1&ItemCode=BT%201.14&ReleaseGuid=5F8C6985-F134-4C24-BAB7-F4F0DBAB624E). Nicméně věříme, že si z tého nabídky s klientem vyberete - jde primárně o desítky prověřených fondů od velkých investičních společností a i několik menších, ale zajímavých fondů se kterými můžete klientovo portfolio trochu okořenit. Seznam je předfiltrovaný dle výsledku cílového trhu klienta. Pokud potřebujete vědět více o tom, jak se vyhodnocuje, můžete se podívat [na tento popis](https://scribehow.com/page/Vyhodnoceni_cilovych_trhu__DjVN9gF0Q26qEemxt3J1HA).
15
Na této stránce si s klientem vyberte fondy, které budete chtít nakoupit. Fond můžete vybrat 1 nebo i více, dle přání klienta.
16
V případě, že výsedek profilu klienta není "dynamický", tak úplně dole pod seznamem fondů, které odpovídají profilu klienta je ještě zaškrtávátko "Klient si přeje dynamičtější produkt mimo cílový trh stanovený produktovým partnerem a byl upozorněn na rizika s tímto spojená". Pomocí tohoto zaškrtávátka můžete klientovi zobrazit i dynamičtější produkty.
Pokud tohoto využijete, přidáme klientovi do záznamu z jednání extra upozornění, ale i tak byste ho měli i Vy řádně upozornit, že tyto nástroje jsou mimo jeho rizikový profil.
17
Jakmile máte vybrané všechny fondy klikněte vpravo dole na "Uložit".
18
Na této stránce si můžete nastavit, zda do vybraných fondů budete investovat jednorázově, pravidelně nebo oboje. Stačí kliknout na tlačítko "Nastavit" u konkrétního fondu.
19
Ve formuláři vyberete na jaké smlouvě chcete fond nakoupit, za kolik ho chcete nakoupit a s jakým vstupním poplatkem.
Vstupní poplatek je ve Vaší režii. My validujeme maximální hodnotu dle sazebníku, pokud dáte slevu půjde vždy na úkor Vaší provize.
20
Následně stačí pokyn uloži kliknutím na "Uložit"
21
Stejným způsobem nastavíte i pravidelnou investici.
22
Stačí jen vyplnit formulář, kde, za kolik a jak dlouho budete chtít fond nakupovat.
23
Následně stačí jen "Uložit"
24
Pokud máte nastavené požadované investice do vybraných fondů, klikněte na "Pokračovat"
5. Dokumentace
Toto je poslední chvíle, kdy můžete zeditovat klientské údaje před vygenerování PDF smlouvy. Doporučujeme kliknout na Upravit a zkontrolovat si údaje klienta.
25
V dokumentaci je potřeba doplnit všechny údaje nutné pro vygenerování smluvní dokumentace. Sekce, kde nějaký údaj chybí jsou označené červeným křížkem. V tomto případě tety likneme na "Upravit" u záznamu z jednání
26
Na záznam z jednání je třeba doplnit místo podpisu. Případně si můžete na záznam doplnit i poznámku.
Pokud si připravujete dokumentaci na fyzickou schůzku dopředu, tak zde můžete vyplnit i datum na záznam z jednání a zbytek dokumentace. Takto vyplněný datum Vám v dalším kroku znemožní dokumentaci podepsat skrze SMS podpis. Pokud tedy budete chtít dokumentaci podepsat SMS podpisem nechte pole pro datum prázdné!
27
Následně už jen klikneme na "Uložit"
28
Investiční společnost zpravidla bude chtít ještě nějaké další doplňující údaje, ty vyplníme kliknutím na "Upravit".
29
V rámci této sekce je i možnost vybrat si režim výplaty provize vstupního poplatku.
Zálohová výplata provize je možná jen u pravidelné investice, u které byl vybraný předplacený poplatek (Běžný nebo Express). Pokud tuto výplatu vyberete, tak Vám bude vyplaceno jen 90% celkové provize, ale ihned po první investici klienta.\ Na takto vyplacenou provizi se vztahuje i případné storno - detaily jsou popsané konkrétním [provizním dodatku v BeTy](https://bety.brokertrust.cz/ProductAppendixCoefficients.aspx) .
30
Jakmile máte vyplněno klikněte na "Uložit"
31
Nyní Vám systém umožní kliknout na "Vygenerovat dokumentaci a podepsat", čímž zavoláme webové služby producentů a BT a nachystáme Vám kompletní dokumentaci k obchodu.
32
Po vygenerování dokumentace Vám je dostupné i případné "[Dělení provize](https://scribehow.com/shared/Modul_deleni_provize__nastaveni_deleni__nasledny_prevod_obchodu__g7NxpFgwTdykSfWUuAPayQ)".
Pokud Vám BT Invest vypíše chybovou hlášku od produktového partnera, a jste si jistí, že máte správně parametry obchodu a daný obchod jde sjednat, tak máte možnost kliknout na "Vygenerovat pouze přílohy".\ Tím se Vám BT Invest přepne do režimu povinných příloh, kdy po Vás bude vyžadovat nahrát sken sjednané smlouvy a následně Vám umožní vygenerovat jen přílohy, které můžete podepsat SMS podpisem.
6. AML dotazník
AML dotazník [vypadá a funguje stejně jako v EPP](https://scribehow.com/shared/Vyplneni_AML_dotazniku__ab3mwSYjRxOu8_TV0dGpRg).
33
V rámci BT Investu je AML dotazník dostupný po propsání všech údajů o obchodu do BT systémů. Systém Vám automaticky k jeho vyplnění vyzve. Vedle prokliku do AML dotazníku vidíte jeho stav. Stavy mohou být - K vyplnění, Čeká na compliance a Schváleno. Po vyhodnocení AML v dotazníku může pár vteřin trvat propis informace do BT Investu.
7. Stažení/podpis dokumentace
34
U obchodů umožňujeme 2 typy podpisu - Klasický (vygeneruje Vám vše do 1 PDF a stačí poslat na tiskárnu) anebo [SMS podpis](https://scribehow.com/shared/Jak_podepsat_povinne_prilohy_SMSkou__nJdY4tpORuSZ7lEfE94DvA)
To zda je dostupný SMS podpis nebo klasický podpis se řídí vybranou kombinací sjednávaných smluv. Ne všichni producenti nám umožňují dokumentaci podepsat SMS a někteří naopak neumožňují papírové sjednání.
35
U volby SMS podpisu máte ještě možnost "Vytisknout dokumentaci k náhledu", která Vám stáhne všechny dokumenty do 1 PDF pro náhled.
36
Pro odeslání na SMS podpis stačí kliknout na "Odeslat dokumentaci na SMS podpis klientem"
37
V tuto chvíli na klienta odešel email k autorizaci. Po autorizaci Vám přijde email, že klient autorizoval.
38
Z BT Investu se ještě můžete prokliknout do EPP, abyste zjistili detaily ke stavu SMS podpisu.
