Onboarding nového poradce do Pech & Partneři

Zasmluvnění včetně přístupu do BeTy

Celé zasmluvnění probíhá online. Pro prvotní založení registrace je třeba na email [email protected] poslat tyto údaje:

• Jméno

• Příjmení

• Email (soukromý)

• Telefon.

Na základě těchto údajů založíme emailovou adresu [email protected], na které bude dále probíhat zasmluvnění. Přístupové údaje do emailu odesíláme na soukromý email – jde o email, který resetuje heslo pro přístup.

Na firemním emailu nový poradce následně najde email od Broker Trustu, kterým se dostane do registračního formuláře. Pro registraci bude potřeba mít k dispozici sken občanského průkazu z obou stran (tzn. 2 skeny – rub a líc). Sken můžete udělat přes aplikaci v telefonu jako je OneDrive, AdobeAcrobat, CamScanner atd. Dále budete potřebovat aktuální výpis z rejstříku trestů, který je možné si zdarma online stáhnout z portálu občana.

Po vyplnění všech údajů Broker Trust zpracuje smluvní dokumentaci a přidělí Vám registrační číslo. Vystavení smluvní dokumentace pár dní zabere. A po jejím podpisu (online prostřednictvím BankID nebo SigniID) obdržíte na email přístupy do bety.

Povinné e-learningy

Před možností sjednávat jakékoliv produkty je potřeba projít AML školením. To můžete udělat skrze následující návod.

Získání licencí

Po zasmluvnění a splnění AML testu může poradce sjednávat produkty, na které není potřeba registrace u ČNB (prodej fyzického zlata, bankovních účtů, některé stavební spoření).

Pro získání dalších licencí na jednotlivé produkty je třeba na BT dodat:

• čestné prohlášení (emailem na adresu [email protected])

• doklad o minimálně středoškolském vzdělání s maturitou (opět na email podpory)

• výpis z rejstříku trestů (pokud od Vaší registrace uplynou více než 3 měsíce)

• kopii osvědčení o složení odborné zkoušky (návod naleznete níže)

• uhradit poplatek za registraci na ČNB

Úhradu poplatků pro ČNB za Vás jako firma přebíráme, stejně jako její prodlužování. Pro úhradu nám napište na email [email protected] s informací o jaké segmenty máte zájem.

Získání osvědčení od akreditované osoby

Zkoušku můžete vykonat u kterékoliv akreditované osoby. My doporučujeme Vector, se kterým máte dobré zkušenosti a má dobře zpracovaný e-learning. Návod na objednání naleznete níže.

Předání osvědčení ze zkoušky na Broker Trust

Osvědčení o vykonání zkoušky je na BT třeba předat přes portál vzdělávání. Návod naleznete níže.

Jakmile budete mít certifikát zpracovaný, tak nám nezapomeňte dát vědět, abychom za Vás uhradili poplatek pro ČNB a registrace mohla doběhnout do zdárného konce. O registraci na ČNB Vám přijde email. Ale pro jistotu si vše můžete zkontrolovat v BeTy.

Získání přístupů na portály partnerů

Licencí to ne vždy končí. Jednotliví partneři vyžadují ještě registrace poradců, aby jim poskytli přístup do jejich sjednavačů, případně, aby Vám správně fungovaly i naše nástroje.

Některým partnerům Broker Trust, předává Vaše údaje automaticky se získáním licencí, ale pro většinu platí, že je třeba požádat o přístupy. Vše se dělá jednoduše v rámci aplikace, kterou naleznete v BeTy. Stačí se podívat na návod níže.

Sjednávání obchodů

Ve chvíli, kdy máte licence a přístupy na portály, tak můžete začít sjednávat obchody o jednotlivých partnerů. Sjednání v Broker Trustu je možné několika způsoby:

Zadávání klientů do BeTy

Založení klientů (klientských karet) v BeTy je jednoduché a můžete to udělat podle následujícího návodu. Zakládání klientů není nijak omezeno na licence, přístupy atd. Můžete klienty zakládat ihned po zpřístupnění BeTy. Jen je třeba vzít v úvahu GDPR – klientské karty se Vám po 6 měsících automaticky smažou, pokud u nich neodešlete GDPR informační povinnost, nebo s nimi nerozpracujete nějaký obchod.

Převod smluv do Broker Trustu

Většina smluv v rámci investičního nebo penzijního segmentu umožňuje změnit správce smlouvy a tím i převést výplatu následných provizí na Vás. Nejjednodušší cesta pro vybrané partnery je BT Invest – návod máte níže.

V případě penzí najdete formuláře pro změnu správce, nebo postupy přímo v BeTy. Případně je možné kontaktovat infolinky/KAMy jednotlivých PS.

V segmentu pojištění je změna správce komplikovanější a je nutné ji dopředu konzultovat s Broker Trustem ([email protected]). Zpravidla je možné jen přesjednání smlouvy v době výročí. Úvěrové produkty není možné převádět vůbec.

Sjednavače/srovnavače

Sjednavače jsou dostupné v těchto segmentech

• Investice – do BT Investu se dostanete proklikem z BeTy, nebo přes adresu investice.brokertrust.cz

• Neživotní pojištění (auta, majetek, cestovko) - do BT Neživota se dostanete z BeTy proklikem z konkrétní klientské karty (viz. návod výše)

V rámci sjednavače nemusíte řešit povinné přílohy atd. aplikace Vám pomůže kompletně všechno zařídit z jednoho místa. Pokud je potřeba cokoliv dodělat v portálu produktového partnera, tak Vás na něj přesměruje. Tzn. jediné na co si jako poradce musíte pamatovat je, začít proces ve sjednavači ihned na první schůzce s klientem, nebo před ní.

Většina smluv v rámci sjednavačů umožňuje online zasmluvnění skrze SMS podpis.

Portály partnerů a povinné přílohy

V případě, že sjednáváte smlouvy mimo sjednavače Broker Trustu, tak je k nim nutné dodat povinné přílohy, které můžete zároveň využít i jako cestu, jak předat online sjednané smlouvy na zpracování v Broker Trustu.

V návodu níže naleznete info, jak vytvořit sadu dokumentů – pamatujte, že sadu povinných příloh byste opět měli zakládat před nebo při první schůzce s klientem v rámci které mu odešlete informační list pro konkrétní segment.

Případně, jak jednotlivé sady dokumentů vyplnit

Po vyplnění příloh je můžete snadno předat na klienta, který je pak autorizuje skrze SMS podpis

Kontakty na produktové partnery

Pokud potřebujete kontaktovat infolinku, nebo KAMa konkrétního produktového partnera, tak si můžete stáhnout seznam kontaktů z BeTy.

Předávání papírových smluv na BT

SMS podepsané dokumenty a dokumenty nahrané do EPP není třeba na BT nijak fyzicky předávat. Pokud však potřebujete, aby BT zpracoval nějaké dokumenty papírově, tak je dejte do obálky a vytvořte k nim průvodku dle návodu níže. Dokumenty byste na BT měli dodávat maximálně do 1 týdne od jejich podpisu.

Kdy dostanu provizi

Provize je možné si dopředu spočítat z provizních dodatků, kde je uvedeno, za jaké typy smluv a jejich změn poradci náleží provize a v jaké výši. Z dodatku si spočítáte tzv. základ provize. Ten následně vynásobíte svým koeficientem pro daný produkt, který naleznete buď jako přílohu u své smlouvy s BT, nebo v rámci BeTy vedle dodatku.

Už máte obchod sjednaný, klient zaplatil a je čas na provize. Provize se v BT dělí na 2 typy:

• získatelská – za sjednání obchodu nebo jeho změny

• následná – která je jen u některých segmentů (zpravidla u investic, penzí, nebo neživotního pojištění) a náleží správci smlouvy

Získatelské provize jsou vyplácené zpravidla následující měsíc po platbě klienta. Následné provize jsou potom vypláceny buď s měsíční, kvartální (zpravidla investiční smlouvy) nebo roční (zpravidla neživotní a penzijní smlouvy) frekvencí dle toho, jak je vyplácí daný produktový partner.

V rámci Broker Trustu máte nastavenou týdenní výplatu provize - tzn. pokud budete sepisovat smlouvy pro více partnerů, tak si postupně můžete vytvořit pravidelný příjem každý týden. Vše, co Broker Trust zaúčtuje do úterý daného týdne, se ten týden ve středu odešle na účty poradců. Co máte zaúčtované na daný týden si můžete zkontrolovat v BeTy.